千亿美元疫情贷款涉嫌欺诈 美国税局全面追查

admin

千亿美元疫情贷款涉嫌欺诈 美国税局全面追查


图为示意图。2025年7月21日，位于华盛顿DC的美国国税局美国小企业管理局（SBA）与国税局（IRS）周三（9月23日）联合宣布，已将新冠（COVID-19，中共病毒）疫情纾困计划中发放的约1000亿美元贷款认定为涉嫌诈欺，并进一步展开追责。
SBA和IRS联手筛查纾困贷款欺诈

今年稍早，美国小企业管理局（SBA）已将总规模超过2000亿美元的、涉嫌诈欺的新冠贷款案件移交予美国国税局（IRS）。

随后，国税局将借款人在向小企业管理局申请贷款时所提交的资料，与其向国税局申报的资料进行了比对。
小企业管理局在周三的声明中指出，对此分析结果显示，大约1000亿美元的相关贷款存在着资料不符的情况。
据小企业管理局表示，国税局将判定是否需要追加税款及罚款，其中包括对涉嫌诈欺行为的罚款。
疫情纾困资金欺诈规模惊人

据介绍，这起涉嫌诈欺的案件主要涉及“薪资保护计划”（PPP）及“新冠经济伤害灾难贷款”（COVID EIDL）两项疫情纾困项目。

“薪资保护计划”旨在帮助企业在疫情期间维持对员工的雇用。而“新冠经济伤害灾难贷款”则为企业提供贷款及预付款，以协助其从疫情造成的经济冲击中复苏。
此前，小企业管理局曾于2023年评估，在总规模达1.2万亿美元的疫情纾困计划中，可能有20%的资金被诈欺者获取。
小企业管理局局长凯利‧洛夫勒（Kelly Loeffler）对此表示：“国税局查出约1000亿美元的疑似税务诈欺案，传达了一个明确讯息：那些从小企业管理局新冠纾困项目中诈取资金的诈欺者，将面临问责。”
她还指出：“如果他们虚报薪资、捏造员工人数、伪造商业记录，或以其它方式撒谎以骗取纳税人资助的贷款，他们同样也将面临国税局的审查。”
美国政府问责办公室（GAO）在2024年4月的一份报告中指出，联邦政府估计，每年因诈欺行为的损失达2330亿至5210亿美元。

打击疫情补助诈欺

川普（特朗普）重返白宫后，美国政府已采取多项措施，打击疫情贷款诈欺行为。
小企业管理局在4月24日的一份声明中表示，已将56.2万笔涉嫌存在问题的贷款移交予美国财政部进行追讨，这些贷款涵盖“薪资保护计划”及“新冠经济伤害灾难贷款”。
根据法律规定，当小企业管理局认定债务逾期已久时，有义务将逾期债务移交予财政部下属机构处理。
该声明还指出，在上届的拜登政府执政期间，小企业管理局未能将这56.2万笔贷款移交相关部门进行调查与追讨。

9月14日，负责打击欺诈工作的专案小组负责人、副总统万斯（JD Vance）宣布，有87万人因涉嫌从新冠小企业纾困项目中诈取了共计390亿美元资金，政府将永久禁止他们再申请任何联邦贷款。