涉身份盗窃诈领大额银行支票 华男被捕

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涉身份盗窃诈领大额银行支票 华男被捕

支票诈欺示意图

涉嫌身分盗窃与银行诈骗等多项联邦重罪的华裔男子林中洲（ZHONGZHOU LIN，音译，又名Zhong Zou Lin）于本周二（6月3日）在纽约市王后区落网，并已移交司法程序。 他早前已遭宾州联邦法院起诉并发布通缉令。

根据联邦大陪审团的起诉书，林中洲与共犯曾凡超（Fanchao Zeng，音译）及李艳萍（Yanping Li，音译）自2023年11月至2024年7月间，涉嫌在宾州及其它地区密谋以伪造身份、盗用个人银行帐户信息等手法，窃取多家受联邦保险之金融机构（包括花旗银行、PNC银行、TD银行等）的资金。 三人因此被控九项罪名，包括银行诈骗、加重身份盗窃、共谋与教唆罪等。

锁定房屋净值信贷账户诈领大额资金

根据起诉书，被告等人通过盗取的个资与伪造驾照，更改驾照寄送地址，再向州府申请「替换驾照」，再派遣与受害者族裔相符的「跑腿者」持假证件前往银行分行，冒名提取受害者的「房屋净值信贷额度」（Home Equity Line of Credit，简称HELOC）资金。 该类账户为一种以房产净值为担保的循环信贷工具。

调查显示，该团伙成员指使跑腿者以大额现金提取或购买银行正式支票的方式，从与HELOC账户持有人或商业账户相关联的账户中提取属于HELOC账户持有人的资金。 部分支票甚至被拿到赌场兑现，以掩盖资金来源。

起诉书列举数起具体犯罪事实，包括：2023年11月27日：曾凡超与李艳萍赴费城一间PNC银行，李用伪造驾照，从受害人Y.M.账户提领约2000美元现金。 2023年12月12日：两人前往哈佛镇TD银行，李自受害人P.J.账户提领7000美元现金，并用该账户资金开出9000美元支票。

2023年12月26日：两人于德文的TD银行，从受害者C.L.账户提取约5000美元现金。 2024年1月5日：李艳萍以假身分开出一张9000美元的支票，支票抬头人为林中洲。 两天后，林中洲在法拉盛以ATM查询并将支票存入个人帐户。

2024年1月11日与22日：该团伙于费城及奥杜邦使用受害人Y.H.身分，开立总值达8.6万美元的支票。 2月29日在本萨勒姆，李艳萍以受害人A.C.身份开出一张8.8万美元支票。 4月8日，成员两度使用受害者X.Z.身分，在Hatboro Federal与PNC银行取得共约7.9万与3000美元资金。

4月23日与7月9日：在霍利与费城的银行中，冒用不同受害者身份开出两张共9万美元、两张共8万美元的支票。 这些犯罪行为均以伪造驾照与身份为基础，冒领资金的受害者至少有九人。 光是已知支票金额就累积近46万美元。

根据起诉书，检方除提出多项刑事指控外，并援引《美国法典》第18章第371条（共谋）与第1344条（银行诈骗），要求没收被告林中洲及其共犯因犯罪所得、直接或间接取得的财产，包括但不限于190万美元的资金与资产。