涉用礼品卡诈骗400万元 华人夫妇被重判

admin

涉用礼品卡诈骗400万元 华人夫妇被重判

侯旭亮手机截图内容，显示其与同伙涉案期间用于记录或追踪礼品卡信息的相关细节

在一宗涉及大规模礼品卡诈骗的联邦刑事案件中，华人夫妇侯旭亮（Xuliang Hou）与林玉娜（Yuna Lin）于上周二（6月10日）在纽约南区联邦法院被判刑。 侯旭亮被判处50个月监禁，林玉娜则获48个月（4年）刑期。 两人除须共同赔偿受害人近14万美元，亦各自支付2.5万美元罚款。 法院另命令没收两人因犯罪所得的资产，总值超过406万美元。

礼品卡购苹果商品转运中国

根据起诉书与法院文件，2020年7月至2022年6月期间，侯与林参与一个跨国诈骗集团。 该集团成员假冒执法人员、信用卡公司代表或技术支援人员，以「病毒入侵」、「账户遭盗」等借口，诱使受害者购买Target、Apple等商家的礼品卡，并将卡号等信息提供给诈骗者，声称可「解决问题」。

侯与林取得这些卡号后，透过Target App等平台将礼品卡绑定至数字钱包，集中资金进行购物。 他们大量购买电子产品，主要为Apple品牌，并通过物流公司转运至中国牟利。 调查显示，两人共购得商品总值超过406万美元，并指示中国买家将总计2,950万人民币（约4,065,978美元）汇入侯父母名下几个银行账户或林的支付宝账户。

220名受害者受害 老人破产、家庭破碎

根据Target提供的纪录，执法机构识别出至少220名受害者，部分案例情节惨烈。 一名72岁老妇在三天内损失2.8万美元，最终只剩下银行账户56美分，甚至不得不放弃原定的膝盖手术，被迫重返工作以支付医疗费。

另一名受害者在遭遇电脑弹窗警告后误信有病毒，在数月内反复购买礼品卡。 2020年7月，其购买的卡即被用于侯的Target账户，购买五支Apple Watch。 她因与诈骗者长期联系导致家庭关系崩裂，最终搬离住所。

类似情节的受害者至少还有两位，皆在不同州分被诱骗后，礼品卡遭侯与林使用于Apple产品购买。

微信群聊揭诈骗网络 曾讨论被捕风险

检方提供的证据显示，侯与林以及其他同谋者通过微信群组沟通作案细节。 他们多次讨论全美其他地区同类案件的风险与策略，显示其对犯罪风险有清晰认知。

例如，当得知洛杉矶有四名华人因礼品卡洗钱被捕时，侯曾在群组中发言：「同志们，加州的Target又有人被逮捕了。 他们一天内去了17家商店购买和退货⋯⋯林则回应：「tt（Target）中描述的情况和你们做的一模一样。 不知道FBI什么时候会行动。」

两天后他们从新闻中得知史坦顿岛有五名华人被捕后，林警告另一名共犯：「昨天在纽约有人被逮捕了⋯⋯是我认识的人⋯⋯老苗，你要小心。」尽管感受到风险，群组成员仍持续运作。

辩方：童年贫困与疫情失业导致误入歧途

辩护律师指出，现年32岁的林玉娜2016年自中国福建农村移民美国，童年在多子女贫困家庭中成长，被视为累赘，为资助妹妹就学，辍学外出打工，经历家庭因超生遭受罚款与歧视。 疫情导致失业后，她恐惧重返贫困，与侯共同犯案。 律师称她初期不知整体诈骗结构，后期参与商品购买与转售，认罪后对自己行为深感羞愧。

侯的律师则表示，现年34岁的侯旭亮于2017年自福州移民美国，原希望改变命运追求更好生活，未料在疫情期间失去餐厅工作，在Target购物时看见许多华人排队使用礼品卡购买电子产品，他与其中一人交谈，结果被吸收参与，使用对方提供的礼品卡购买iPad。 后来他发现，这些人通过从中国以折扣价取得礼品卡，再购买电子产品寄回中国转售，从中牟利。

侯最初不知礼品卡来源不法，后来虽逐渐察觉这些卡片是通过某种诈骗手段获得的，但未退出。 侯本人亦向法官坦承过错：「我知道我的行为伤害了他人，也让自己失望。」

辩方建议只判两人一年的刑期，强调两人并非主谋，也未直接诈骗受害者，如今双双面临丧失绿卡、服刑后被移民拘留并极可能被遣返中国，这本身已足以达到惩罚与吓阻目的。 又说政府将从两人的财产中没收款项，已超过被告所获利。

检方：自知违法仍犯案 应重判以阻遏国际诈骗

检方则主张重判，理由包括案件规模庞大、对弱势族群造成严重伤害，此案不同于针对企业或投资者的诈骗，主要针对的是无法承担损失的普通人，尤其是老人。 此外，被告清楚知情、却选择继续犯罪。

检方指出，被告虽未直接联系受害者，但若无他们将卡片转换为商品、转售至海外，诈骗无法成立。 两人曾多次转发他人被捕消息，仍决定「冒险一搏」，足见其非无知，而是「精算型犯案者」。

检方亦指出，两人将400多万美元资金转入中国家人名下账户，政府几无追回可能。 即使服刑完毕返中，仍可能享受非法所得。 若轻判，等同于鼓励国际诈骗分子「短期服刑，换来长期财富」，将对其他潜在犯案者释出错误讯号。

法官最终选择判处两人重刑，并没收非法资产。