美国抵押贷款利率在2023年的大部分时间里持续攀升，许多城市的潜在买家眼睁睁地看着自己的梦想家园变得更加遥不可及。但在一些城市，购房者发现自己的购买力实际上有所增加。
线上房地产市场Point2的一项新研究检视了美国100个最大城市的调查数据，以了解2022年11月至2023年11月经济适用房平均价格如何变化。
在本研究中，“经济适用房”是指首付为20%、30年期固定抵押贷款、每月还款额低于收入的30%。
在考虑到不同的抵押贷款利率（2022年为7%，2023年11月为7.5%）后，Point2发现，人们在许多高价房地产市场的购买力实际上有所增加，部分原因是收入增长。
2022年，美国人平均收入为74,800美元，而今年中位数收入已增至近78,200美元。
在加州欧文市（Irvine，或译尔湾），买家到2023年平均可以负担498,161美元的房屋，较去年增加53,051美元。紧随欧文之后的是另一个物价昂贵的加州城市旧金山，人们在这里的购买力增加了42,354美元。除此之外，排在前五名的还有阿拉斯加的安克雷奇（Anchorage，39,819美元）、华盛顿特区（35,612美元）和新泽西州泽西市（Jersey City，34,851美元）。
购买力增长的50个城市中还有檀香山（Honolulu，34,052美元）、拉斯维加斯（26,849美元）、波士顿（11,478美元）、科罗拉多州奥罗拉（Aurora，9,225美元）、加州圣荷西（8,758美元）、德州奥斯汀（8,225美元）、洛杉矶（5,186美元）以及田纳西州孟菲斯（2,386美元）等。
买房能力下降的城市
密苏⾥州的堪萨斯城（Kansas City）?(Shutterstock)虽然收入增加，但与去年相比，2023年美国买房人的平均购买力减少约3,100美元。
至于房屋购买力下降的城市，内布拉斯加州的林肯市名列前茅。到2022年，林肯的平均买家可以负担得起229,706美元的房屋，但在房价、抵押贷款利率和收入温和增长之际，同一买家到2023年只能买得起191,053美元的房屋。
紧随林肯之后的是俄克拉荷马州塔尔萨（Tulsa），那里的买房人购买力平均损失了34,958美元，其次是俄克拉荷马州俄克拉荷马城（-30,751美元）、密苏⾥州堪萨斯市（-29,694美元），堪萨斯州威奇托（Wichita，-29,290美元）。
房屋购买力下降的城市还有德州拉伯克（Lubbock，-20,588美元）、北卡罗来纳州罗利（Raleigh，-16,639美元）、密苏⾥州圣路易（St. Louis，-14,033美元）、俄亥俄州克里夫兰（Cleveland，-7,956美元）、印第安纳州印第安纳波利斯（-7,601美元）、肯塔基州路易斯维尔（-4,717美元）、科罗拉多州丹佛（-4,642美元）、伊利诺州芝加哥（-4,059美元）、路易斯安那州新奥尔良（-3,939美元）、俄勒冈州波特兰（-3,702美元）等。
《国会山报》报导，2023年即将结束，对于希望重新进入市场的买家来说，有一些好消息——30年期固定抵押贷款利率在今年秋天达到7.79%的高点后，在过去几天降至7%以下。
全国房地产经纪人协会（National Association of Realtors，缩写为NAR）副首席经济学家兼副会长杰西卡‧劳茨（Jessica Lautz）在新闻稿中写道：“虽然抵押贷款利率上调的锁定效应导致2023年房地产市场陷入停滞，但这一势头正在朝着正确的方向发展，2024年销售活动将更加强劲。”
NAR预测2024年抵押贷款利率平均为6.3%。
发表于 2023-12-20 15:59:42
德州奥斯汀市中心。