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美国6项有孩子家庭的减税项目 一年省几千美金

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发表于 2020-5-20 15:53:50 | 显示全部楼层 |阅读模式
房屋贷款,抵押贷款
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美国6项有孩子家庭的减税项目 一年省几千美金
孩子是一家人最大的快乐来源,但你不得不承认,在美国养娃的费用实在是太高了。根据美国农业部的数据,在一个中等收入(即收入在59,200-107,400美元之间)、两个孩子、已婚夫妇家庭中,平均每个孩子每年要花费大约12,980美元
其实,为了帮助减轻父母们的负担,美国政府为父母们提供了一系列的减税措施,每年有可能节省数千美元。本文为您整理了在美国,父母们最值得关注的6个减税的省钱机会:
  
  • 儿童税收优惠 Child Tax Credit
  • 其他需要抚养的优惠 Credit for Other Dependents
  • 照顾儿童和受抚养人的税收优惠 Child and Dependent Care Tax Credit
  • 收入所得税抵免 Earned Income Tax Credit
  • 州税减免 State tax breaks
  • 教育优惠 Education credits
下面我们就来详细了解一下这些减税项目。

美国6项为父母省钱的减税项目1. 儿童税收优惠 Child Tax Credit
2018年生效的《减税与就业法案》(TCJA:Tax Cuts and Jobs Act),将儿童税收抵免额从每个孩子1000美元增加了一倍,达到2000美元。如果你有两个孩子,可以申请4000美元的抵免,以此类推。
要申请该抵免优惠,你的孩子必须在报税当年年底未满17岁,并且有社会安全号。
要提醒大家:税收抵免(tax credits)比减税(tax deduction)更有价值,因为它可以直接减少您要缴的税金。相比之下,减税则是减少了您应该报税的收入金额,从而减少您一定比例的税金。
例如,1000美元的税收抵免可以直接为您节省1000美元。而如果你处于32%的联邦税率,1000美元的减税,只可以为你省下320美元(0.32×1000美元=320美元)。
除了儿童税收抵免额度提高,TCJA还将联合申报者总收入(MAGI:modified adjusted gross income)阶段性限额从11万美元,提高到40万美元,让收入较高的家庭也有资格享受抵免。
2.其他需要抚养的优惠 Credit for Other Dependents
如果受扶养人的父母或监护人不符合儿童税收抵免的条件,仍可申请其他类型的优惠,每人最高可获得500美元。
根据美国国税局(IRS)的说法,这包括抚养年满17岁或以上的子女,符合条件的受抚养人父母和亲属。以及17岁以下,美国公民或美国居民,但没有社会安全号码的受抚养子女。
  

这种优惠适用于申报者总收入MAGI为20万美元或以上的单身纳税人(已婚夫妇共同申报的为40万美元以上)。
国税局提供了一个互动式税务助理工具点击查看),帮助您确认是否有资格获得的税收抵免和减免。
3.照顾儿童和受抚养人的税收优惠 Child and Dependent Care Tax Credit
在职纳税人如果为13岁以下的合格儿童,或无行为能力的配偶,或父母支付保姆(babysitter)、日间照料中心(day care center)、日间训练营(day camp)或其他照料者的费用,可以享受照顾儿童和受抚养人的税收优惠(CDCTC)。
该优惠的抵免额度在20%到35%之间,由纳税人的收入情况而定。根据国税局的规定,有偿照护费用可抵扣的费用不超过3,000美元。如果纳税人为两个或两个以上的受抚养人支付的护理费,限额为6,000美元。
过夜夏令营(Overnight summer camp)不符合抵免条件。
4.收入所得税抵免 Earned Income Tax Credit
对于低收入和中等收入的工薪家庭来说,收入所得税抵免(EITC)是另一个可以降低税金的优惠。
根据规定,在EITC下,劳动者可以根据收入的比例获得抵免,最高抵免额度根据家庭规模而定。2018年纳税年度的最高抵免额度为:有一个符合条件的子女可获得3461美元,有两个符合条件的子女可获得5716美元,有三个及以上符合条件的子女可获得6431美元。
  

5.州税减免 State tax breaks
有些州提供自己版本的儿童税收抵免、CDCTC或EITC,通常以联邦税收抵免的一定比例为基础。有些是可以退税的,而有些则不可以。
非营利组织 “工人及其家庭税收抵免”(Tax Credits for Workers and Their Families)提供了一张地图点击查看),上面有每个州的优惠信息,以及是否提供EITC、CTC或CDCTC。
6.教育优惠 Education credits
需要支付子女教育费用的家长也可以从两项教育税收抵免中受益。
美国机会税减免(AOTC:American Opportunity Tax Credit)每年最高可抵扣2,500美元,用于支付高等教育前四年的学费、某些必要的生活费用和教材费用。如果抵免额度超过2,500美元,您可以抵免超出额度的40%(最高1000美元)。这个优惠适用于申报者总收入MAGI为16万至18万的纳税人。
另外,终身学习抵免(LLC:Lifetime Learning Credit),每份报税单最高可抵免2000美元,可用于支付合格申请者的学费和相关费用。它可以用于本科、研究生和专业学位课程,包括帮助提高工作技能的课程。申请LLC的年限没有限制。这个优惠适用于申报者总收入MAGI为114,000美元至134,000美元。
注意:你不能在同一年内为同一学生同时申请AOTC和LLC。

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